Pinigų Karjera

IŠSKIRTINIS: Ką galime padaryti apie dar vienos Madoffo suktybės galimybes? - su Adomu Shapiro, „Fox Business“

Kokį Filmą Pamatyti?
 

Šį savaitgalį įvykusi Madoffo savižudybė liūdnai pagarsėjusį ponzi schemerį vėl sugrąžina į dėmesio centrą (žr. „Animacinė Ponzi schemos istorija“). „Fox Business“ žurnalistas Adamas Shapiro neseniai baigė didelę tyrimo ataskaitą apie tai, kur dabar yra Bernie Madoffo byla, todėl paprašiau jo pasidalinti savo įžvalgomis su „Wall St. Cheat Sheet“ skaitytojais ...

Damienas Hoffmanas: Adomai, kiek žmonių žinojo apie Madoffo schemą?

Adamas Šapiro: Keli! Tačiau 2010 m. Gruodžio 9 d. Baudžiamieji kaltinimai buvo pateikti tik šešiems žmonėms.

Akivaizdu, kad keli žmonės BLMIS viduje ir už jos ribų žinojo, kad Bernie nesiseka. Irvingas Picardas, bankroto teismo patikėtinis, pateikė šimtus teisinių ieškinių, kuriuose jis įvardija kelis BLMIS viduje ir už įmonės ribų esančius žmones, kurie tariamai dalyvavo žaidime. Pavyzdžiui, Picardas iškelia bylą 18 buvusių BLMIS darbuotojų, kurie, jo teigimu, buvo bendrininkai ir prisidėjo prie Ponzi schemos gyvavimo. Enrica Cotellessa-Pitz buvo Madoff kontrolierė ir prisijungė prie įmonės 1978 m. Bankroto teisme jai pateiktame ieškinyje išsamiai aprašyta, kaip ji tariamai pervedė pinigus (neteisėtai) iš vienos sąskaitos į kitą, kad padengtų Madoffo klientų pašalinimus. Ji taip pat tariamai padėjo išmesti SEC tyrėjus nuo kelio 2006 m.

Bandėme gauti Pitzo komentarą, bet man nesisekė. Jai dar nėra pateikta baudžiamoji byla. Tas pats ir su Davidu Kugeliu, kuris beveik 40 metų dirbo BLMIS. Picardas sako, kad Kugelis buvo vienas iš apgaulingos prekybos strategijos, kuria buvo siekiama suklaidinti Madoff klientus, „architektų“. Kugeliui taip pat dar nėra jokių kaltinimų ir jis negrąžino mano skambučių.

Už BLMIS ribų keli gerbiami pinigų valdytojai ir finansų įstaigos noriai ignoravo savo darbuotojų pranešimus, įspėjančius, kad Madoffas buvo sukčiavimas. 9 milijardų dolerių ieškinyje HSBC patikėtinis tvirtina, kad HSBC sąmoningai ignoravo pakartotinius KPMG įspėjimus, kad Madoffas yra rizika. Patikėtojo bylose prieš „Madoff“ draugus Jeffrey Picower ir Stanley Chais (abu mirė) Picardas tvirtina, kad jie diktavo „Madoff“ darbuotojams pelną ir nuostolius, kuriuos reikia atspindėti pareiškimuose, kad jie galėtų apgauti IRS.

Galbūt užuot klausę, kiek žmonių žinojo apie Madoffo schemą, tokie žurnalistai, kaip aš, turi paklausti, kas nežinojo?

Damienas: Kaip jis taip ilgai išsisuko?

Adomas: Bernie išsisuko, nes SEC ir FINRA nebuvo tikslios. Nerašytas kodas Volstrite, kuriame tie, kurie žinojo ar įtarė, nieko nesakė, bet nukreipė save ir klientus nuo Madoffo; ir žmogaus prigimtis tikėti tuo, kuo pasirenkame tikėti net susidūrę su įrodymais, kurie gali prieštarauti mūsų suvokimui.

Yra priežastis, kodėl žmonės gauna finansinius laipsnius, o dauguma jų neturime. Vis dėlto beveik visi mano, kad yra pakankamai protingi, kad galėtų pasirinkti ką nors, kas tvarkytų savo pinigus. Manau, kad problema yra ta, kad mes priimame sprendimus remdamiesi tik grąžinimu ir dėl to praleidžiame įvairius įspėjimus ir raudonas vėliavas, kurios gali mus apsaugoti. Paprasti dalykai, pvz., 1) ar galite prisijungti prie savo ataskaitų ir paskyros internetu? 2) Ar jūsų pinigų valdytoją tikrinanti įmonė yra pripažinta pavardė? 3) Kaip dažnai jūsų pinigų valdytojas buvo traukiamas į FINRA tarpininkavimą?

Žmones, įskaitant mane, gėdina mūsų nežinojimas, todėl kartais nepavyksta užduoti paprasto klausimo. Tačiau kiek žmonių už Volstryto savo finansų planuotojui užduoda pačius pagrindinius klausimus, pavyzdžiui, „kaip tau mokama?“ Ir jei jie gauna atsakymą į šį klausimą, ar jie tai supranta? Manau, kad tai yra didžiausia rizika, su kuria susiduria investuotojai.

Damienas: Adomai, plačioji visuomenė nori teisingumo. Kodėl niekas kitas nebuvo apkaltintas?

Adomas: Velniškai geras klausimas, nes galiu įvardyti kelis žmones, kurie turėtų būti baudžiami.

Damienas: Taigi, ar Madoffo aukos pamatys grąžintus pinigus?

Adomas: Dauguma jų, ne! Kai kurie iš jų taip, bet nieko panašaus į sumas, dėl kurių jie taps sveiki.

„Picard“ susigrąžino apie 2,5 milijardo, tačiau tik nedidelė dalis pateiktų pretenzijų buvo patvirtintos judėti į priekį. „Grynieji nugalėtojai“ nieko negaus ir iš tikrųjų yra teisiami, kad grąžintų pinigus, kurių galbūt neturi. Picardas sako, kad jis daro išimtis sunkios sėkmės atvejais, tačiau štai kas.

Tarkime, jūs investavote vieną dolerį į Madoffą. Bernie per visą jūsų investicijų laikotarpį jums pasakė, kad doleris išaugo iki trijų dolerių, todėl per visą investicijos laikotarpį jūs atsiėmėte du dolerius. Buvote apmokestinti tuo pelnu ir gyvenote laimingai iki 2008 m. Gruodžio 11 d. Štai tada, kai sužinojote, kad dviejų dolerių prieaugis buvo netikras ir dar blogiau, Bernie panaudojo jūsų pradinį dolerį mokėti kitiems klientams, kurie atsiėmė lėšas manydami, kad šios lėšos yra teisėtas uždarbis. Dabar ateina Picardas ir sako, kad tu atrodai „grynasis laimėtojas“ pagal du dolerius, o dabar tu turi juos grąžinti, nes tie pinigai niekada nebuvo tavo, tai buvo originali tūkstančių klientų, kurie buvo „grynieji pralaimėtojai“, investicija. žmonių, kurie atsiėmė mažiau nei investavo.

Tai yra didelė problema, nes jei Picardas išliks sėkmingas ir kol kas įstatymai priėmė sprendimą jo pusėje, kita aukų grupė, tokia kaip Ponzi schema, kaip Madoffas, patirs dvigubą pasipiktinimą, kai bus apgautas iš jų pradinių pinigų, taip pat sukčiavimas. Carlas Shapiro ir pirminis „Madoff“ investuotojas ką tik grąžino Picardui ir vyriausybei 625 mln. Žinoma, Shapiro šeima vedė derybas, kad išlaikytų dalį savo turto, ir jie perves pinigus Carlui, bet jūs suprantate.

Damienas: Po viso to bus dar vienas Bernie Madoffas? Dar daug Bernie Madoff‘o? Tikrai „Enron“ nebuvo paskutinis Volstryto skandalas.

Adomas: Visiškai niekas nepasikeitė, niekada nepasikeis. SEC ir DOJ ką tik paskelbė naujausius vykdymo veiksmus prieš Ponzi Schemersą, kuris pavogė milijardus iš 120 000 klientų visoje šalyje. Žaidimas tęsiasi ir visada bus. Bet Bernie dabar turi prizą kaip sukčių karalius; 65 milijardai yra nemaža karūna. Pamiršti pamokas, kurias išmokome iš Bernie'o aferos, reikės vienos ar dviejų kartų, todėl kitas sukčių karalius gali būti tik pradinėje mokykloje.

Damienas: Ar dabar mūsų pinigai yra saugesni nei prieš dvejus metus?

Jokiu būdu ne! Nepaisant SIPC, SEC, FINRA ar jūsų pinigų valdytojo pareiškimų, tai niekada nebuvo saugu ir nebus 100 proc. Saugu.

Milijonai investuotojų mano, kad SIPC teikia draudimą nuo sukčiavimo ir nuostolių, kuriuos patiria Madoffo klientai. Tai nėra! Išieškojimo pagal SIPC suma, kai šios schemos žlunga, yra minimalus, kad žvilgsnis! SEC stengiasi, bet finansai yra sudėtingi, o SEC vykdymo tarnybos darbuotojai vis dar mokomi. Leiskite man pasakyti taip: SEC moka 15 milijonų dolerių per metus už tuščias biurų patalpas Niujorke, pasak SEC OIG, ir agentūra yra įsipareigojusi mokėti tą nuomos mokestį už tuščius biurus iki 2012 m. kažkas paprasto, pavyzdžiui, nuoma ir reikalinga erdvė, kas verčia manyti, kad jie gali laiku interpretuoti tūkstančius puslapių duomenų ir dokumentų, perduodamų per firmos prekybą, kad apsaugotų investuotojus?

SEC remiasi tipsteriais, o tipsters yra „iš tikrųjų“. Kalbant apie FINRA, labai pasakytina klausytis, kaip Volstryto žmonės atvirai kalba apie organizaciją. Tie, kuriuos kalbu, mažai to gerbia ir laiko tai nemalonumu. FINRA, beje, apsivalė nuo bet kokio neteisingo elgesio, susijusio su Madoffu. Ar dėl to jaučiatės geriau? Dienos pabaigoje pinigų valdytojas, pavyzdžiui, Bernie, yra sukčius, bet ką daryti su tiekėjų fondais ir vadinamaisiais ekspertais, kuriais buvo patikima apsaugoti savo klientus. Jie buvo arba sukčiai kartu su Bernie, arba per kvaili, kad atliktų tokias apžvalgas, kurios būtų apsaugojusios jų klientus. Daugelis tų žmonių vis dar sunkiai dirba.

Damienas: Ačiū už atnaujinimą, Adomai.

Adomas: Mano malonumas.

Adamas Shapiro yra „Fox Business Network“ žurnalistas.

kiek verta marija lou retton

Nepraleiskite: 4 didžiausios Ponzi ekonominės krizės schemos >>